辽宁省沈阳市人民政府


沈阳市利用国家开发银行软贷款管理办法（沈阳市人民政府令第39号）



《沈阳市利用国家开发银行软贷款管理办法》，业经市政府同意，现予发布，自发布之日起施行。

市长：阵政高

二○○五年二月七日

沈阳市利用国家开发银行软贷款管理办法

第一章总则

第一条为了加强对国家开发银行软贷款项目专项资金的管理，合理、有效地使用资金和保证按时偿还国家开发银行软贷款（以下简称“贷款”），制定本办法。
第二条本办法仅适用于国家开发银行与辽宁省人民政府签订的《加快辽宁老工业基地振兴开发性金融软贷款合作协议》项下，由沈阳恒信国有资产经营有限公司借入的国家开发银行软贷款。
第三条国家开发银行软贷款项目专项资金包括贷款资金和配套资金。配套资金主要包括项目单位自筹资金、财政拨款和其它资金。
第四条国家开发银行软贷款项目专项资金主要用于交通、能源、水利、基础设施和重点工业企业等领域的建设；贷款资金使用方式为项目的资本金投入。
第五条贷款项目要按照项目单位和使用方向，严格划分为经营性项目和社会公益性项目。经营性项目贷款由项目单位和企业负责偿还；社会公益性项目贷款由进行申报项目的同级政府负责安排资金偿还。
第六条沈阳恒信国有资产经营有限公司（以下称“恒信资产公司”）为贷款平台，负责贷款合同的签订，贷款资金的借入、使用和偿还等管理工作。
第七条经营性项目采取政府导向、市场化运作的方式进行贷款投资，投资平台和项目企业依照市场原则和有关法律建立明晰的投资和被投资人的关系。
第八条贷款平台采取资本金注入方式向项目单位进行资金投入，资本金的投入坚持阶段性持股原则，并确定规范的股本金退出机制和投资风险补偿机制（具体办法由贷款平台另行制定）。
第九条贷款平台因项目单位使用贷款资金而发生的直接相关税金和费用，由实际使用贷款的项目单位承担。

第二章项目的确定和申报

第十条申请使用贷款投资的项目单位，应根据国家开发银行贷款项目管理的有关规定和本办法的规定，编制本单位项目建议书和可行性研究报告，经上级主管部门或区、县（市）政府（包括各开发区管委会，下同）初审后，报市政府利用国家开发银行软贷款领导小组（以下称“领导小组”）审定。
第十一条申请使用贷款投资的项目应符合下列条件：
（一）符合本市老工业基地改造振兴规划；
（二）符合国家开发银行的基本要求和本市使用的重点方向；
（三）完成由国家或省、市投资主管部门规定的审批程序；
（四）符合土地、规划和环保等建设条件，申报项目的年度内能够开工建设；
（五）自筹资金基本落实；
（六）具有一定的经济效益、社会效益和还款能力；
（七）落实相应的担保和抵押措施；
（八）其它应具备的条件。
第十二条经市领导小组批准使用贷款投资的项目，市领导小组责成有关部门与开发银行共同对申报项目的可行性进行论证和评估。项目申报单位须向有关部门提供以下材料：
（一）项目单位使用贷款投资的申请书，内容包括：项目名称、需要贷款投资的数额、配套资金落实情况、贷款投资股权回购计划及资金来源；
（二）经批准的项目建议书和可行性研究报告；
（三）项目单位最近3年由会计师事务所出具的财务审计报告和财务报表；
（四）项目单位的营业执照复印件（加盖批准部门印章）；
（五）其它应提供的材料。
第十三条项目单位申请使用贷款时，项目单位的主管部门和项目区、县（市）政府，应向市财政部门、恒信资产公司出具由主管部门法人代表或区、县（市）长和财政局长本人签署的对投资风险给予补偿和回购贷款平台投资股权的承诺函。
对无上级主管部门和非本市政府投资的企业，申请使用贷款的项目单位应向恒信资产公司提供与贷款投资额度相应的财产抵押、相关权利质押或经恒信资产公司认可的由第三者出具的不可撤消担保函。
项目单位贷款的担保或财产抵押手续，应按照有关的法律法规的规定办理。
第十四条恒信资产公司负责将通过评审的项目报国家开发银行批准和办理贷款手续。

第三章贷款的借入

第十五条本市利用国家开发银行软贷款项目，由恒信资产公司作为借款人，具体负责项目贷款的借入，并组织项目单位按照贷款协议偿还到期债务。除市政府另有规定外，贷款由最终债务人（即项目单位）负责筹集资金进行偿还。
第十六条恒信资产公司与国家开发银行签订借款合同后，与项目单位签订贷款投资协议，分别由项目单位的主管部门、担保单位副署或市财政部门和有关区、县（市）财政部门副署（贷款投资协议的具体内容，由有关部门和单位另行制定）。
第十七条恒信资产公司在向具体项目单位进行投资的过程中，可根据项目的性质、特点和投资回收期的不同，按照5年至25年不等的期限进行投资。贷款投资的期限，原则上按照项目可行性研究报告中的建设期和投资回收期进行确定。
由于投资时间短于开发银行贷款偿还时间，提前回收的贷款资金可用于其它项目的投入。
第十八条由市政府有关部门负责还款的项目，应由市财政部门代表市政府和项目单位签订项目执行协议并由负责还款的部门副署，负责还款的部门承诺按时、足额安排和筹集资金，用于项目投资的股权回购。
第十九条项目单位及主管部门和担保单位因各种原因，进行关闭、撤消、破产、合并、兼并、分立、改制、改变隶属关系和预算体制时，应事先征得恒信资产公司和市财政部门及国家开发银行的同意，并应重新办理投资、抵押等手续，在落实偿债责任后，方可办理其它事项。

第四章招标采购

第二十条在贷款投资项目的建设过程中，凡标的额超过100万元以上的采购项目，必须实行招标采购的方式进行；标的额在100万元以下的采购项目，必须实行询价采购的方式进行。各项目单位在采购之前，应向市发改委、市财政部门、恒信资产公司报送项目采购清单（包括货物、土建和咨询服务），经审核同意后，通过恒信资产公司送国家开发银行备案。
招标采购和询价采购工作由项目单位按照国家有关法律法规的规定，自行组织进行。
第二十一条招标代理机构的选择，按照国家有关法律法规规定的程序办理；需要进口的设备，须委托具有资质的国际招标代理机构进行采购，招标代理费由项目资金支付。
第二十二条项目采购的评标工作由评标委员会负责。评标委员会中有关专家人数不得少于成员总数的三分之二。
第二十三条评标报告应在评标完成后10日内报市发改委、市财政部门、恒信资产公司和国家开发银行备案。

第五章贷款资金提取

第二十四条投资项目的贷款资金实行提款报账的方式进行支付。贷款资金支付时，应根据投资项目的实施计划、采购合同等有关协议和项目预算确定的金额和比例，由项目单位通过恒信资产公司向国家开发银行进行提款报账。
第二十五条恒信资产公司可设立贷款周转金账户（具体额度商开发银行确定），用于各项目单位土建工程、设备采购和咨询服务合同付款。恒信资产公司在向项目单位及承包商和供货商付款后，向开发银行提出回补申请，开发银行将贷款资金拨入周转金账户中。
第二十六条货物采购合同和咨询服务合同付款，由组织采购的部门或项目单位提出申请（申请书格式附后）。货物采购合同支付申请应附采购合同、评标报告、发票（复印件）、设备采购进度表（附后）和项目单位出具的货物验收证明；咨询服务合同支付申请应附咨询合同、项目费用表（附后）。支付申请经市财政部门、恒信资产公司审核后，原则上由恒信资产公司直接支付给承包商或供货商。
第二十七条土建工程合同的付款由项目单位提出申请，并附施工合同、评标报告、财务支付报表和由监理工程师签字的工程进度表（附后）。经市财政部门、恒信资产公司审核后，原则上由恒信资产公司直接支付给承包商。
第二十八条国家开发银行拨付贷款资金，向恒信资产公司发出借款借据（债务通知单）后，恒信资产公司根据借款借据（债务通知单）进行投资资金分割，并向有关部门和项目单位发出投资资金注入通知单。

第六章贷款的偿还

第二十九条各项目单位和同级政府在编制年度单位预算、部门综合预算和财政预算时，应根据所承担的投资风险补偿和股本回购责任，优先安排资金用于偿还国家开发银行到期的贷款本息，保证贷款的及时偿还。
第三十条偿还贷款本金的资金来源，原则上为贷款形成的股权转让收入；支付贷款利息的资金来源，原则上为贷款投资的风险补偿资金。当项目单位不能按时上缴风险补偿资金和贷款资金形成的股权无法按计划转让时，项目单位的同级政府应按照承诺，负责筹集资金支付风险补偿资金和回购股权，以支付贷款的利息和偿还贷款本金。
第三十一条国家开发银行根据借款合同，按时向恒信资产公司发出还本付息通知书，恒信资产公司负责向各项目单位和有关部门发出上缴风险补偿资金和股权回购资金通知书，并抄送相关的市和区、县（市）财政部门。
项目单位和有关部门应根据通知书将以上资金及时划到恒信资产公司偿债资金专户。还款资金通过恒信资产公司偿还给国家开发银行。
第三十二条项目单位如提前偿还投资资金，应报市领导小组审批，由恒信资产公司商国家开发银行同意后执行。恒信资产公司提前收回的投资资金，经市领导小组同意，可直接用于新项目的投资。
对新项目的管理依照本办法的有关规定执行。
第三十三条项目单位和有关部门如果不能按照投资协议的约定和恒信资产公司的通知，及时上缴风险补偿资金和股权回购资金，造成恒信资产公司拖欠开发银行贷款本息时，按照市政府和各有关区、县（市）政府的承诺，由市政府和有关区、县（市）政府负责筹集资金进行垫付。
第三十四条对未能及时筹集资金、履行垫付贷款债务责任的有关区、县（市）政府，由恒信资产公司向市政府提出申请，经市政府批准后，通过市和区、县（市）两级财政管理体系，将有关区、县（市）政府的财政资金划转给恒信资产公司；对市本级的项目单位，采取扣减主管部门和项目单位的各种拨款等方式，收回到期的债务。
第三十五条对未能按时履行贷款投资协议的项目单位和有关区、县（市）政府，市领导小组将取消其申请贷款投资的资格；恒信资产公司将停止对项目的继续投资，并根据贷款投资协议，采取各种方式收回贷款投资资金，必要时通过法律诉讼，收回项目单位的到期债务。

第七章项目的监督和管理

第三十六条项目单位应当按照经批准的建设规模，认真组织项目实施，控制项目建设成本，确保项目资金的使用效率。
第三十七条贷款投资项目的资金应单独核算，专款专用，不许截留和挪用。
第三十八条项目单位应按国家有关规定进行项目的财务管理和会计核算，并将项目资金纳入单位预算管理。项目单位应于每年3月31日前，向市发改委、市财政局和恒信资产公司报送前一年度项目财务报告。
项目完工后，项目单位要按有关规定进行验收，并将验收结果和项目决算报送市发改委、市财政局和恒信资产公司。
第三十九条项目专项资金形成的资产，属于国有的应纳入国有资产管理范畴。
第四十条市监察局对贷款项目建设过程中的招标采购和询价采购工作情况进行跟踪监督、检查；市审计局对贷款投资项目的资金使用情况进行监督、检查和年度审计，并向市领导小组提供审计报告。贷款投资的项目单位还应接受市发改委、市财政等部门和恒信资产公司的监督、检查。
第四十一条具有监督、检查职能的有关部门发现项目单位有截留和挪用项目资金、未落实配套资金、弄虚作假骗取贷款和造成国有资产流失等问题，有权停止办理有关单位的贷款提取手续，追回项目贷款，并依法追究项目单位和有关人员的法律责任，并由项目单位承担相应的赔偿损失的责任。
第四十二条市领导小组将组织有关部门在项目完工验收后，对贷款项目进行后评估，检验贷款资金使用的经济效益和社会效益，对项目目标的实现程度做出客观评价。
第四十三条任何组织和个人不得以任何方式，影响和妨碍本办法的实施，由于擅自影响和妨碍本办法实施的行为给国家造成损失的，市政府将依法追究有关单位和责任人的经济和法律责任。

第八章附则

第四十四条本办法自发布之日起施行。


国家开发银行


国家开发银行关于印发《国家开发银行外汇流动资金贷款办法》的通知
1996年8月15日，国家开发银行

各有关厅、局：
我行《国家开发银行外汇流动资金贷款办法》已经行长办公会审议通知，现正式印发给你们，请遵照执行。

附：国家开发银行外汇流动资金贷款办法

第一章 总 则
第一条 为了合理地运用国家开发银行（以下简称银行）外汇资金，支持国家大中型基本建设和技术改造项目建设，提高外汇资金使用效益，促进国民经济发展，特制定本办法。
第二条 本办法根据中华人民共和国《经济合同法》、《借款合同条例》、《贷款通则》等有关金融、经济法律、法规和规章制定。
第三条 贷款原则：在中央银行核定的年度外汇流动资金贷款计划内合理使用资金，确保资金的政策性、安全性、流动性和效益性。

第二章 贷款方式
第四条 贷款按其方式不同，分为担保贷款和信用贷款，其中担保贷款又分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。
一、保证贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。要求保证人必须有良好的资信并有足够的资产提供担保。
二、抵押贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三人的一定财产作为抵押物发放的贷款。借款人到期不能归还贷款本息，银行有权按照法律规定处理抵押物，并优先收回贷款本息。抵押物一般限于经评估认定的房屋产权。
三、质押贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。质物一般限于国库券或经银行认定的有价证券、金融机构的定期存单等。
四、信用贷款，系指以借款人的信誉发放的贷款。信用贷款仅限于信誉良好的企业。不仅是信用贷款，其他形式的贷款都应经评审小组审查。
第五条 银行原则上不发放信用贷款，如特殊情况需要发放信用贷款，应报主管行长审批。

第三章 贷款对象和条件
第六条 贷款对象：凡经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的具有法人资格的国有企事业单位以及中外合资、合作企业，发生外汇流动资金短缺时，均可申请本贷款。
第七条 借款人必须具有以下条件：
1．实行独立经济核算，具有法人资格并经工商部门办理年检手续。
2．持有上级有权部门批准使用外汇的文件，包括：
（1）有权部门签发的进口许可证、批件；
（2）进口物资清单及合同副本；
（3）境外工程承包项目中标书；
（4）银行认可的其他证明材料。
3．使用外汇符合国家外汇管理的有关规定，还款能力可靠。
4．资产负债率比较合理。
5．有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50％。
6．如为保证贷款，则必须由资信可靠、有外汇偿还能力的担保单位提供担保。保证人应按照本行的要求出具担保书（附参考格式）并承担在借款人无力清偿贷款本息时代为偿还贷款本息和有关费用的责任。如为抵押贷款或质押贷款，则应同时办理由银行认定的财产抵押或有价票证质押。

第四章 贷款使用范围
第八条 外汇流动资金贷款的使用范围主要包括：
1．银行承担的外汇贷款项目因筹资与贷款使用时间差而产生的短期资金不足；
2．银行外汇项目借款人因对外还款资金来源的暂时短缺而需要提供的临时周转资金；
3．在满足上述两项需求的前提下，可以选择确有创汇能力，经营业绩良好，符合贷款原则的企业适当发放外汇流动资金贷款。
4．对以下企业不发放外汇流动资金贷款：
（1）集体、个体企业；
（2）从事高档房地产开发与经营的企业；
（3）从事证券、期货业务的公司。

第五章 贷款程序
第九条 办理外汇贷款的程序：
1．贷款申请。借款人需要贷款，应当向银行直接申请。借款人须填写包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等内容的《外汇流动资金借款申请书》及如下资料：
（1）借款人及保证人的基本情况；
（2）本办法第七条所规定的有关证明材料和文件；
（3）用出口创汇还款的，须提供当地外汇管理局的批准文件及外贸合同，银行议付通知书（或托收委托书）副本等文件；
（4）财政部门或会计（审计）事务所核准的上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告；
（5）贷款项目的可研报告或贷款的效益分析及还款来源分析；
（6）抵押物、质物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件；
（7）银行需要的其他有关资料。
2．贷款调查。银行受理借款人申请后，须对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、赢利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度。
3．贷款审批。银行建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度。审查人员须对调查人员提供的资料进行核实、评定，复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。
外汇流动资金贷款审批权限：200万美元以下（含200万美元）的贷款在主管副行长核准的借款人授信额度内由国际金融局审批；200万美元以上500万美元以下（含500万元美元）的贷款由主管副行长审批；500万美元以上（不含500万美元）的贷款由主管副行长与行长联合审批；对1000万美元以上（不含1000万美元）流贷授信额度经由行贷委会审核。
4．签订借款合同。所有贷款应当由银行和借款人签订借款合同。借款合同应当约定借款种类，借款用途、金额、利率、借款期限，还款方式，借、贷双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
保证贷款应当由保证人和银行签订保证合同，或保证人在借款合同上载明与银行协商一致的保证条款，加盖保证人的法人公章，并由保证人的法定代表人或其授权代理人签署姓名。抵押贷款、质押贷款应当由抵押人、出质人与银行签订抵押合同、质押合同，需要办理登记的，应依法办理登记。

第六章 贷款期限和利率
第十条 贷款期限
1．贷款期限，从借款合同生效之日起到《外汇流动资金借款合同》规定还清全部贷款本息日止，最短不得少于十天，最长不超过一年。
2．借款人由于不可抗力等原因，经过努力到期仍不能归还贷款的，在征得担保单位同意后，可在规定还款到期日30天前，书面向银行提出贷款展期申请。银行经严格审查决定是否展期，审查同意并取得保证人书面同意后，可给予展期。展期只能办理一次且期限不得超过原合同期限。
3．贷款到期后仍未能归还的，或展期后到期未能归还的即为逾期贷款，银行对逾期贷款部分在原贷款利率基础上加收20％罚息。
第十一条 贷款利率
根据中国人民银行的有关规定，贷款利率由银行按照中国银行公布的不同期限外币贷款利率和同业水平确定，上浮幅度最高不超过中国银行公布同期贷款利率的20％。
贷款利息均采用固定利率，按季计收。结息日为每季度最后一个月的20日。

第七章 贷款的使用和偿还
第十二条 在正式签定《外汇流动资金借款合同》后，借款人须向外汇管理部门办理登记并获得开立外汇帐户的批准后在银行开立贷款帐户和存款帐户。所贷金额一般一次全部转入在银行开立的存款帐户。特殊情况需分次转入存款户的，需经银行同意。借款人从存款户支用款项时，需提前3个工作日通知银行。
第十三条 在抵押贷款中，借款人用于抵押的实物资产需向保险公司办理财产保险。保险的期限不得短于贷款的期限。保险项下的权益无条件的全部转让给银行，抵押财产的产权证和保险单交由银行保管。保险赔偿首先偿还银行贷款之本息。用有价证券作为抵押的应将其交由银行保管。贷款本息还清后，银行将抵押财产的产权证明和保险单及所附权益或质物退还借款人。
第十四条 借款人应保险按《外汇流动资金借款合同》规定用途使用贷款。如果发生挪用，除限期纠正外，对被挪用部分在原贷款利率基础上加收40％罚金；情节严重的，银行有权停止借款人支用贷款并限期收回被挪用的贷款。
第十五条 借款人应定期向银行提供财务报表、项目进展情况或生产经营情况以及贷款使用情况。
第十六条 借款人应按《外汇流动资金借款合同》规定的还款期限，按时归还贷款本息。逾期时间超过15天，银行将通知担保单位履行担保责任，代借款人偿还全部贷款本息；或按财产抵押合同或质押合同的规定，处理抵押物或没收质押的有价票证清偿贷款本息，抵押物质物用于清偿贷款本息后多余的部分，银行将退还给借款人。
第十七条 借款人可以提前归还贷款，但需提前十五天与银行协商，若银行不同意提前归还，则借款人须按原合同期限归还贷款。

第八章 附 则
第十八条 本办法由国家开发银行制定、修改和补充，由国家开发银行国际金融局负责解释。本办法中未尽事宜，按照中国人民银行颁布的《贷款通则》执行。
第十九条 本办法于1996年8月15日起正式施行。

附件：不可撤销现汇担保书
担保书编号：
收：国家开发银行：
关于 合同项下流动资金贷款的担保
根据 的借款申请，贵行同意向其提供外汇流动资金贷款美元（ＵＳＤ ）整，本保证人愿意为该项贷款担保，并对借款人同贵行签订的借款合同（合同编号： ）的所有条款承担连带的经济责任。特此开立担保书，向贵行担保下列各项：
一、本担保书为无条件的，不可撤销的保证书，担保金额为 美元（ＵＳＤ
）整（本金），以及该贷款项下所发生的借款利息和有关费用。
二、本担保人保证：当借款人在借款合同项下不能按期偿还全部或部分到期借款本息时，无论任何原因，本担保人保证连带地承担借款人所欠贵行的全部债务，并同意在接到贵行书面索偿通知后七日内无争议地偿还借款方所欠全部借款本息和费用。如本担保人不能履行上述担保责任，贵行有权据此索偿欠款，并直至从本担保人在任何银行的帐户中扣收全部借款本息和费用。
三、只要该项借款的本金不增加，贵行对借款合同的任何修改或变通执行，毋须征得本担保人的同意，且均不改变本担保人对借款本息和费用的担保责任。
四、本担保书在上述贷款逾期或贵行同意借款方延期还款时继续有效。
五、本担保书的担保金额随借款人实际偿还或本担保人代为偿付本担保书第一项约定的贷款本息和费用的数额而相应扣减。
六、本担保书是一种连续担保和赔偿的保证，不受借款方接受上级单位任何指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响，也不因借款方是否破产、无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有任何改变。
七、本担保人是经中国工商行政管理部门批准登记注册的独立法人，有足够的资产保证本担保项下借款的偿还。
八、本担保人保证履行本担保书规定的义务。本担保书的签字人已获得必要的授权，其签字具有法律效力。
九、本担保人若发生变更、撤销，将提前三十天书面通知贵行和借款人，本担保书项下的全部义务由变更后的机构承担，或由借款人和本担保人落实为贵行所接受的新的担保人。
十、本担保书自签发之日起生效，直至贵行收回该外汇借款的全部本息和费用时自动失效。
担保人：（公章） 法定代表（签章）
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